Como hacer proyecciones financieras

Como hacer proyecciones financieras

Previsión del plan de negocio

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  Front-end y back-end

Plantilla de plan de negocio en Excel

Peggy James es una experta en contabilidad, finanzas corporativas y finanzas personales. Es una contable pública certificada que posee su propia empresa de contabilidad, en la que presta servicios a pequeñas empresas, organizaciones sin ánimo de lucro, empresarios individuales, autónomos y particulares.

Rebecca McClay es una editora y escritora de contenidos financieros especializada en temas de finanzas personales e inversión. Durante más de 15 años, ha producido contenidos relacionados con el dinero para numerosas publicaciones como TheStreet y MarketWatch, y empresas de servicios financieros como TD Ameritrade y PNC Bank. Cubre temas como la inversión en acciones, los presupuestos, los préstamos y los seguros, entre otros.

Al igual que una previsión meteorológica le permite saber que llevar zapatos cerrados será importante para ese chaparrón de la tarde, una buena previsión financiera le permite anticipar mejor los altibajos financieros de su empresa.

Este proceso ayuda a hacer predicciones sobre el rendimiento futuro de la empresa basándose en la información financiera actual, las tendencias del sector y las condiciones económicas. Las previsiones financieras también ayudan a las empresas a tomar decisiones sobre inversiones, fuentes de financiación, gestión de inventarios, estrategias de control de costes e incluso sobre la conveniencia de entrar en otro mercado.

Plantilla de plan financiero para startups

Este artículo repasa los diferentes pasos en los que debes centrarte para construir un modelo financiero para tu startup. Si quieres ver tutoriales, echa un vistazo a nuestros artículos para empresas de SaaS, aplicaciones móviles, mercados y comercio electrónico. ¡Vamos a sumergirnos!

  Videos de manualidades en 5 minutos

Tanto si tienes un negocio minorista como digital, tus clientes se convertirán a través de un embudo de ventas y/o de marketing. Los clientes potenciales se convierten en clientes al pasar por diferentes pasos. Mientras que algunos negocios tienen embudos de ventas y marketing muy detallados (piense en el comercio electrónico, por ejemplo), otros son más sencillos (por ejemplo, el comercio minorista). Para obtener más información sobre los embudos de ventas y marketing, consulte un magnífico artículo aquí.

Cuando construya sus proyecciones, debería preguntarse: ¿cuáles son los diferentes pasos por los que pasa un cliente típico? En efecto, cuantos más pasos, más interacciones y más gastos para usted.

Esto tiene sentido: Los clientes de Enterprise SaaS suelen tener un mayor valor de vida del cliente en comparación con los clientes de comercio electrónico. Por lo tanto, las empresas SaaS pueden gastar más en costes de adquisición para conseguirlos que las empresas de comercio electrónico.

Plan de negocio plantilla de plan financiero

En el caso de una empresa existente, las proyecciones también le ayudarán a prever los ingresos y gastos futuros, a planificar el crecimiento, a decidir si necesita recaudar fondos y cuándo, y le ayudarán a ver hacia dónde se dirige su negocio.

En esta guía, desglosaremos todo lo que necesita saber sobre la creación de proyecciones financieras. Esto incluirá lo que son, lo que hay que incluir y algunos de los errores más comunes que debe evitar.

  Que es un lay out

Por ejemplo, si su equipo de ventas tiene un rendimiento superior o inferior, puede cambiar sus proyecciones de ventas. Sus tasas de conversión también pueden afectar a los ingresos. Además, las condiciones inesperadas del mercado y la economía pueden influir (¿alguien se acuerda de 2020?).

Sin ingresos, no hay negocio. Su proyección debe responder a la pregunta: ¿Cuántos ingresos generará su empresa en los próximos 6, 12 o 18 meses (o en el periodo de tiempo que esté previendo)?

No sólo debes proyectar la nómina en su conjunto (es decir, esperamos gastar “X” cantidad en salarios al mes), sino que también puedes desglosarla por departamentos. Por ejemplo, puedes presupuestar cuánto esperas gastar en salarios para ventas, ingeniería, servicio al cliente, marketing y todos los demás equipos.

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